今年一季度，商業(yè)銀行運(yùn)行情況如何？助力實(shí)現(xiàn)碳中和、碳達(dá)峰目標(biāo)，商業(yè)銀行該怎么做？日前，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了今年一季度銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)，并著重介紹了商業(yè)銀行綠色金融服務(wù)發(fā)展情況。數(shù)據(jù)顯示，一季度商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6143億元，同比上升2.4%，銀行業(yè)總資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，一些銀行機(jī)構(gòu)已成立綠色金融委員會(huì)，推動(dòng)綠色金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。
提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效
根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)11日發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年一季度末，中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)329.6萬億元，同比增長(zhǎng)9.0%。其中，大型商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)134.1萬億元，占比40.7%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)8.1%；股份制商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)59.2萬億元，占比18.0%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)9.1%。
“銀行業(yè)總資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng)?！便y保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，商業(yè)銀行利潤(rùn)平穩(wěn)，保持較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力。一季度商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6143億元，同比上升2.4%，平均資本利潤(rùn)率為11.28%，較上季末上升1.8個(gè)百分點(diǎn)；商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備余額為5.2萬億元，較上季末增加2346億元；撥備覆蓋率為187.14%，較上季末上升2.67個(gè)百分點(diǎn)。
信貸資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定——一季度末，商業(yè)銀行不良貸款余額2.8萬億元，較上季末增加868億元，不良貸款率1.8%，較上季末下降0.04個(gè)百分點(diǎn)；正常貸款余額151.8萬億元，其中正常類貸款余額148.1萬億元，關(guān)注類貸款余額3.7萬億元。
流動(dòng)性水平保持穩(wěn)健——一季度末，商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率為141.77%，較上季末下降4.7個(gè)百分點(diǎn)；流動(dòng)性比例為58.46%，較上季末上升0.05個(gè)百分點(diǎn)。
銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)信部副主任劉志清表示，今年以來，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，優(yōu)化金融資源配置效率。“一季度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的各項(xiàng)資金增長(zhǎng)合理適度、效率顯著提升，較好滿足了實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展需要。”
全力支持“碳達(dá)峰”“碳中和”
“十四五”時(shí)期，中國(guó)生態(tài)文明建設(shè)將進(jìn)入以降碳為戰(zhàn)略發(fā)展方向，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，這也督促金融機(jī)構(gòu)加快轉(zhuǎn)型。在此期間，銀保監(jiān)會(huì)采取哪些措施更好實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰目標(biāo)？
“過去這幾年，我們非常鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展綠色信貸、綠色保險(xiǎn)，這方面也取得了很好的成績(jī)，有的銀行也加入了赤道原則，有的銀行也采取了實(shí)質(zhì)性的措施來支持減碳、減排放。”銀保監(jiān)會(huì)黨委委員、副主席肖遠(yuǎn)企介紹，具體來看，銀保監(jiān)會(huì)要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累，做好現(xiàn)階段數(shù)據(jù)積累的完備性，同時(shí)回溯過去，把過去的盡量補(bǔ)上；第二，建立綠色金融的標(biāo)準(zhǔn)；第三，要對(duì)可持續(xù)性發(fā)展的企業(yè)，對(duì)從事碳達(dá)峰、碳中和、幫助減排方面相關(guān)工作的企業(yè)，給予信貸支持，并在保險(xiǎn)合同方面，給予相應(yīng)的激勵(lì)。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)郭三野介紹，銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2014年成立了綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)，委員會(huì)在推動(dòng)綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展、搭建交流平臺(tái)、宣傳推廣綠色信貸業(yè)務(wù)、加強(qiáng)綠色信貸能力建設(shè)等方面做了一些引領(lǐng)性的工作。“舉例來看，2014年我們配合銀保監(jiān)會(huì)組織29家主要銀行在福州簽署了綠色信貸共同承諾；過去4年里，協(xié)會(huì)對(duì)21家主要銀行與金融機(jī)構(gòu)，包括國(guó)開行、進(jìn)出口銀行、農(nóng)發(fā)行等政策性銀行以及6家國(guó)有大行和12家股份制銀行開展了綠色銀行評(píng)價(jià)工作?！惫罢f。
郭三野表示，目前銀行業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)籌備成立中國(guó)銀行業(yè)支持實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)工作組，同時(shí)制定了2021-2025年工作組規(guī)劃，組織編寫了《中國(guó)銀行業(yè)支持實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰和碳中和目標(biāo)的聯(lián)合倡議》，目前正在邀請(qǐng)各主要會(huì)員單位聯(lián)合簽署該倡議。
綠色產(chǎn)業(yè)獲重點(diǎn)“關(guān)照”
“綠色發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)成為推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新引擎，而綠色金融是促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展重要的、必要的保障，也是推進(jìn)綠色發(fā)展的路徑之一?！便y保監(jiān)會(huì)辦公廳副主任張忠寧介紹，目前，一些銀行機(jī)構(gòu)在綠色金融服務(wù)方面已取得了積極進(jìn)展。
華夏銀行黨委書記、董事長(zhǎng)李民吉介紹，作為最早建立獨(dú)立綠色金融工作機(jī)制的商業(yè)銀行之一，華夏銀行成立了綠色金融管理委員會(huì)，總行設(shè)立綠色金融中心，分行設(shè)立綠色金融部，專業(yè)服務(wù)大幅提升。“截至2020年末，華夏銀行綠色信貸余額超過1800億元，比2016年末翻了兩番，2020年增速達(dá)到了51%，4年復(fù)合增速達(dá)到了48.5%，綠色信貸占比領(lǐng)先同類銀行，其中應(yīng)對(duì)和適應(yīng)氣候變化的融資比例超過80%?！?/p>
浦發(fā)銀行黨委副書記、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)潘衛(wèi)東表示，發(fā)展綠色金融已成為浦發(fā)銀行重要戰(zhàn)略之一。針對(duì)“雙碳”目標(biāo)，浦發(fā)銀行成立了綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)委員會(huì)，同時(shí)設(shè)立綠色金融中心統(tǒng)籌推進(jìn)全行綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下全力支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。2020年末，全行綠色信貸余額2628億元，包括股、債、貸在內(nèi)的綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模超過5000億元。
“銀行是具有高度社會(huì)責(zé)任感的行業(yè)，我們希望通過技術(shù)、責(zé)任和專業(yè)能力，為所有能夠帶來綠色變化和發(fā)展的行業(yè)、企業(yè)、個(gè)人提供最好的金融服務(wù)?！迸诵l(wèi)東說。
(本報(bào)記者? 孔德晨)
